作者：momo，ChainCatcher
近日，专注 DeFAI（由人工智能驱动的去中心化金融）的AI 智能体平台 MAIGA 完成 200 万美元战略融资，Amber Group 、 Red Beard Ventures 、 IBC Group 、 TBV Ventures 、 Chainlink等知名机构都参与了投资。
作为BNB Chain 上的DeFAI概念代表项目，MAIGA 在获得此次头部机构押注前已崭露头角。它是Seedify AI Agent黑客松冠军和BNB Chain AI黑客Cookbook获奖者，还成为了BNB Chain五周年官方合作伙伴。
目前MAIGA 基于其自研的AI 经济数据层，已构建了用于 DeFI 和加密货币的 AI 代理MaigaXBT，并规划在 BNB Chain上部署 AI 代理启动板，以帮助用户实时做出更优交易决策、管理策略并获取市场洞察。MaigaXBT 已吸引超百万的链上用户使用其AI 代理。
在获得市场和资本初步认可的背后，MAIGA 究竟凭借哪些创新实现突破？本文将从其产品理念、技术架构与经济模型三个维度深入解析。
打造人人可聪明交易的实用 AI Agent
MAIGA 最早专注于 Web3 基础设施，类似“DeFi 的 Stripe”。它通过 API 和 SDK 以及整合多链数据，提供资产管理和市场监控仪表盘，积累了超 100 万用户、700 万笔交易和4600 万美元交易量。这些经历为 MAIGA 积累了技术和用户基础，让它深刻理解了加密用户的痛点与需求。
随着Web3 生态中 AI 热潮的兴起，MAIGA 敏锐地捕捉到一个关键问题。尽管 AI 智能体概念火热，但普通加密用户往往被高技术门槛挡在门外，难以从 AI 中真正获益。
于是，MAIGA 果断将重心转向 DeFAI，希望打造“让普通用户也能在 DeFi 中更聪明地交易”的可及性 AI 工具。项目名称“MAIGA”寓意着“Make AI Great Again”，承载着让 AI 真正普惠普通用户的使命。
在过往的技术积累下，MAIGA迅速推出了首个 AI 智能体应用 MaigaXBT。MaigaXBT让用户通过 Telegram 上的对话界面，便可获得投资分析服务，获取最直观的投资交易信号。
例如，MaigaXBT提供了以下核心功能：
交易信号与市场分析：它可以分析任意代币，提供价格趋势、多时间框架评估和实时市场预测；并提供整体市场概述，包括趋势、情绪和流动性分析。
心智占有（Mindshare）与 Alpha 预判：该功能可以跟踪代币的社交热度、情绪和链上行为，帮助用户捕捉潜在机会。
MAIGA KOL Alpha：这是MaigaXBT近日新上线了的功能，它帮助用户追踪 KOL 的钱包动态，查看他们的交易情况和实际盈亏，从噪音中筛选出真正的Alpha。
此外，MaigaXBT 还提供了多个进阶功能。该智能体可以将多源信号汇聚并由 AI 强化，帮助用户投资决策，还支持用户按需配置与个性化定制，打造自己的专属投资助手。而即将推出的自主智能体支持自动化交易并管理用户资产，进一步降低复杂操作的门槛。
MaigaXBT 也针对不同基础的交易用户推出了分级功能。基础版为新手投资者设计，让他们输入代币即可获得简化技术分析、价格预测和买卖点建议。其特色是游戏化“学习”，用户可通过或反对信号来积累经验值并参与排行榜竞争，在交互中学习并验证自己的判断。
高级版则面向需要深度市场洞察的专业交易者，提供的是一个综合性的实时分析终端。它在基础分析上，还整合了多时间框架技术指标、币安期货的未平仓合约与资金费率数据、比特币现货与期货市场间的资金流动，并能检测爆仓事件和杠杆失衡风险。此外，它独有的期货合约情绪排名功能能从海量数据中筛选出市场情绪极端或资金涌入的热门合约，为用户提供衍生品市场的全局视角和强大的多维度决策支持。
相比其他 AI 交易工具，MaigaXBT 的优势在于其对用户体验的极致追求。它通过 Telegram 机器人实现高可访问性，用户无需复杂配置就能随时与 AI 互动，避开了传统 DeFi 工具的繁琐操作。通过分级服务，让无论是普通用户还是专业交易者，都能获得轻松交易的体验。
市场表现也印证了它的吸引力。上线仅 5 个月，MaigaXBT 已吸引超 100 万链上用户，日活跃用户超 2 万，每周保持10%的增长速度。
致力成为 AI 经济的模块化数据层
在推出面向终端用户的AI代理产品的同时，MAIGA正在构建一个更底层的基础设施——旨在成为AI经济的模块化数据层。这一底层架构不仅支撑着MaigaXBT的稳定运行，更致力于为整个DeFAI生态提供可靠的AI代理服务。
简单来说，MAIGA集成了ElizaOS、ChatGPT的多个AI模型，并聚合了多源加密数据，通过检索增强生成（RAG）技术，构建了一套稳健且模块化的框架，帮助开发者为开发智能、可扩展且具备情境感知能力的应用。
与此同时，通过将复杂的技术能力封装为“智能交互层”、“数据基础设施”、“AI能力中台”、“标准化模块”、“个性化系统”、“经济系统封装”以及“云原生部署”等多个关键标准化模块，MAIGA为开发者提供了DeFAI领域的“AI应用工厂”，开发者只需组合所需模块即可快速构建智能应用，无需从零搭建基础设施。
而MAIGA的技术创新主要体现在三个核心领域。
首先，通过TEE（可信执行环境）技术，MAIGA为用户资产和策略提供了硬件级的安全保障，杜绝私钥和策略泄露风险；
其次，项目采用MCP（模型上下文协议）实现与多源数据和外部工具的无缝集成，极大扩展AI代理的能力边界和应用场景。
最具创新性的是其Herd多模态模型系统，它通过联邦学习机制匿名聚合平台内所有AI代理的交易行为与市场分析，形成持续进化的集体智慧，每个用户共享网络智能增长的红利。
MAIGA的技术优势还得益于其强大的生态合作伙伴网络。它通过与ElizaOS、ChatGPT等领先AI模型提供商合作，确保了自然语言处理与推理能力的前沿性；通过集成io.net的分布式算力网络，实现了高性能的计算资源调度；基于BNB Chain的低成本高吞吐量特性，为用户提供了流畅的交易体验；而Chainlink预言机服务和ThirdFi API的接入，则保证了多链数据的准确性与完整性。
这些合作伙伴不仅是技术模块的提供者，更与MAIGA形成了深度的技术协同与生态共建，为其形成难以复制的技术壁垒。
首创的“交易证明”机制，如何实现真实激励？
除了在技术的创新外，MAIGA 还探索了新的代币机制。
Web3的代币模型都有一个通病。它们往往通过时间解锁奖励被动持有者或内部人士，而非优先奖励活跃交易者和贡献者。这容易导致代币在发行初期被抛售，阻碍市场参与和生态增长。
而MAIGA 推出了创新的“交易证明”（Proof of Trading，PoT）模型，抛弃了传统线性时间解锁机制，通过将代币价值锚定在交易量而非时间，以真正奖励推动生态发展的用户。
MAIGA 的 PoT 机制在设计哲学上与比特币的 Proof-of-Work（PoW）模型类似，但进行了关键性创新。PoW 通过算力贡献奖励矿工以维护网络安全，而 PoT 则通过交易量贡献奖励交易者以促进生态繁荣。
MAIGA 生态有两种代币，平台原生代币$MAIGA和激励代币$oMAIGA。在 PoT 模型下，用户通过交易行为赚取期权代币 $oMAIGA，其最终能兑换多少主网代币 $MAIGA，取决于整个生态达到的累积总交易量门槛。这不仅将激励与真实活动强绑定，也构建了一个类似“（3,3）”博弈的共享增长环境：所有人参与交易，共同分享生态发展带来的收益。
MAIGA 将35% 的总代币供给将分配给交易者与 AI 智能体作为激励。玩家越早参与交易，会解锁越多，且奖励在每个纪元（Epoch）减半，形成通缩、激励一致且可持续的机制。
而针对投资者、团队和交易者等利益相关者，PoT 模式下，让他们先获得 $oMAIGA，只有当生态达到特定交易量门槛时，才能兑换为 $MAIGA，这避免了代币在初期被抛售。
从MAIGA白皮书来看，$MAIGA代币是贯穿整个产品与激励体系的核心支柱。用户需持有 $MAIGA 才能启动和使用 AI 智能体，从而解锁高级功能，包括精准的交易信号、自动化策略执行和深度市场洞察。此外，$MAIGA 是系统内流动性池的基础报价资产，直接支持AI智能体各类交易的进行。
除了功能准入，$MAIGA 也构成了社区激励的基础。它被用于交易排名奖励、社交传播激励及生态贡献回报，可以增强用户参与感和粘性。未来，$MAIGA 还将赋能更复杂的应用场景，例如支持自主交易Agent的部署、与外部 DeFi dApp 的深度集成以及治理投票等，真正成为驱动AI代理经济的核心燃料。
展望未来，MAIGA 设计了清晰且多元的收入模式。它通过流动性池费用、AI 代理交易服务费以及“PoT-as-a-Service”服务，为协议提供用于回购销毁、生态激励和协议开发的收入源，支撑协议本身的可持续发展，也为代币价值提供了坚实的基本面。
总的来说，MAIGA计划通过“交易证明”机制将激励精准导向真正的价值创造者，再结合其多元且可持续的收入模型，共同构建一个既能激励早期参与者，又能实现长期生态繁荣的闭环经济系统。
结语
MAIGA的核心竞争力在于其将复杂的AI技术转化为用户友好的实用产品，并降低了开发者的AI应用开发门槛。项目不仅开发了能服务百万用户的Telegram交易机器人，还构建了支撑整个生态的模块化数据层，更创新性地设计了与真实交易行为绑定的经济模型。这种从产品体验到基础设施再到经济体系的全面布局，使其在DeFAI赛道中展现出稀缺的完整性和爆发潜力。
MAIGA凭借早期用户、合作生态与BNB Chain支持，有望成为DeFAI关键推动者，重新定义人机交易协作模式。
来源：金色财经