曼昆研究 | 币圈「必修课」:资产追回+解冻 如何从容应对?

阿花

每周四晚八点,加密小酒馆准时开业!从投资黑话、创业故事、热点吐槽,到赛道预判、合规避坑,我们用AMA方式,聊你想听,大咖云集!主题不设限,轻松聊Web3!大家都感慨,我们是行走在Web3黑暗森林,链上黑客攻击,面对监管风向突袭,别慌!曼昆资深律师带你洞悉趋势,少踩坑!

本期是加密小酒馆第18期,主题聚焦币圈人最头疼的问题——资产“被冻”与“被盗”。小长假后复工第一天,今天请来两位资产追回与解冻领域的OG级大咖,分享银行卡、链上资产被冻的常见场景与应对策略,帮大家从惊慌失措到从容应对!

      

酒馆营业,请嘉宾自我介绍!

麦格Meg:很高兴我们请来两位OG级大咖——Ann老师和橘座,实战经验丰富,教大家如何应对!我是主理人麦格,17年入圈,从交易所、矿场、支付到曼昆,专注Web3合规业务。

橘座:大家好,我是橘座,去年开始做Coinback资产找回业务,主页有详细介绍。专注硬件钱包、软件钱包密码破解,交易所风控冻结,司法冻结等场景,积累了不少成功案例。帮人解决问题还能创造收益,两全其美!干了一年后,觉得这是蓝海市场,值得深耕。欢迎关注我的公众号“加密情报局”和视频号“橘座”。有类似需求直接联系我,随时交流!

Ann:大家好,我是Ann,base在长沙,去年回国后从事司法解冻业务。我有法务公司和律所,入圈后接触到出入金时的银行卡、交易所、链上资产冻结场景,积累了大量案例,每天都有解冻成功的客户。

进入这个蓝海赛道很幸运,既能帮人解决问题,又能抓住机会!我们专注银行卡、数字货币司法解冻,提供资金合规与解冻方案。很荣幸通过曼昆认识大家,欢迎来长沙玩,线下聊!

麦格Meg:Ann老师线下交流超有料,分享了被动场景和避坑细节,干货满满!我简单介绍下就进入正题!

     

Q1:常见的“被冻”与“被盗”情形有哪些?

麦格Meg:感觉币圈被冻、被盗是时间和概率问题。很多人不走合规OTC,点不明链接、TG群乱扫码,钱包秒没!我23年点错X链接,丢几千美金,一个月后才发现!请Ann老师先分享银行卡、交易所、链上资产被冻的常见情形,从银行卡开始!

Ann:资产被冻分两大类:银行卡冻结和链上/交易所冻结,银行卡冻结有三种情形。

  • 司法冻结:公安、经侦、法院或税务机关发起,常因涉案资金触发。比如网络赌博、诈骗、买卖USDT,尤其网赌下分,收到的资金可能有问题。换汇、刷流水(个人提额、企业贷款)、跑分、洗钱等灰产行为也容易被冻。有个案例,客户卖USDT,买家备注“USDT买卖”,转账后卡秒冻。

  • 银行风控冻结:银行内部系统检测异常,比如频繁大额收支、深夜转账、多人转账(尤其是陌生人或跨境资金)。

  • 第三方支付冻结:如微信、支付宝、京东金融、云闪付,常因绑定可疑平台、风险交易触发。比如有位00后半夜赌博,充提频繁,凌晨3-5点反复操作,账户被系统临时冻结。

根据公安部公布的数据,2024年全国公安机关共侦办涉跨境赌博及关联案件7.3万起,打掉网络赌博平台4500余个,抓获违法犯罪嫌疑人1.1万余名!所以别出借、出租、出售银行卡,别参与跑分、刷单,保留交易凭证,备注清晰用途。司法冻结最复杂,需专业处理;银行风控和第三方支付冻结相对简单,可申诉解决。

麦格Meg:Ann老师一线经验硬核!司法冻结、银行风控、第三方支付冻结讲得透彻,我知道 重庆警方破获的特大跨境网络赌博案(摧毁“DC”集团旗下7个平台,抓获代理人员3700余名,捣毁境内据点4300余处)冻结涉案资金超3亿元,确实给社会带来的负面影响挺大!接下来请橘座补充链上被盗/冻结的场景。

橘座:链上被冻最终涉及银行卡,出金到卡可能触发问题。补充一种情形:收到涉案资金。比如你出金,收到钱,但可能是受害人的,银行系统认定有问题,相关部门会找你问话。这就是“出金被摁头”的原因,资金来源不干净,监管得守护财产安全。水深,就点到为止!链上被盗更常见,我21年被身边人盗20万美金,感同身受!典型场景:

  • 下载假钱包。百度搜MetaMask、Trust Wallet,全是假的,带后台,助记词暴露。黑客会“养鱼”,等你存够钱再转走。

  • 误点授权链接。昨天有位KOL点弹窗授权,几千美金没了。更麻烦的是,他钱包还有DeFi资产,地址被标记,资金转入可能被脚本抢先。

  • 卖USDT时扫码。别扫不明二维码,可能伪装成收款码(像币安、OK),实为授权码,扫完资产秒没。

  • 防范意识不足。比如有位老伯看好以太坊,不会操作,让年轻人帮忙,助记词被备份,钱没了。我21年被熟人盗,追回部分,成本极高。还有假空投、假项目,像早年“波场空投”,点链接就中招。现在项目多,骗子手法与时俱进!链下熟人作案也多,防不胜防。道路千万条,安全第一条!下载官网链接、别乱点、别扫码、谨慎空投是关键!

麦格Meg:橘座的“黑暗森林”比喻绝了!假钱包、授权扫码、熟人作案,防不胜防。“道路千万条,安全第一条”太经典!大家可以咨询橘座、Ann老师或曼昆,专业团队帮你解冻、追回。

     

Q2:如何从容应对被冻/被盗?

麦格Meg:被冻、被盗时很多人非常慌。今年春节我支付宝被冻一笔小额资金,打公安电话查不到冻结信息,最后不了了之。金额大就更慌了!现在请Ann老师分享银行卡、第三方支付被冻的处理步骤和经验。

Ann:被冻别慌,先查冻结类型,针对性处理。

  • 司法冻结由公安、法院、检察院发起,常见原因是涉案资金,比如电诈、网赌、买卖USDT。案例:客户卖酒水,收款2万多,因涉诈资金冻结对公账户100多万,影响流动性。处理时,查冻结机关、原因、文号、金额、时间。个人卡打银行电话,获取司法机关联系方式;对公账户需法人带身份证、营业执照到柜台查。若资金来源合法,提供转账记录、合同、聊天截图,提交解冻申请,必要时走法律途径。若不确定资金来源或怕被问询,找专业法务公司、律所代办,降低风险。

  • 银行风控冻结较简单,因频繁大额转账、异常账户触发,24-48小时可能自动解冻。若未解冻,带身份证、银行卡、交易凭证到柜台说明情况,线上人脸识别也可解冻。第三方支付冻结(如微信、支付宝)类似,触发灰产或异常交易,打开APP帮助中心,上传身份证、人脸识别资料申诉。若无效,发律师函要求说明理由,或找专业机构协助。

注意:别频繁催银行或报警,提前了解情况,走专业流程。别信“内部渠道秒解”的广告,保留转账、TG截屏等证据。被冻不代表资金消失,查明原因、依法应对是关键。我们处理上万例银行卡解冻,成功率超95%,大额也能解决。

麦格Meg:Ann老师步骤清晰,95%成功率硬核!卖酒案例扎心,查原因、走流程是王道!接下来请橘座分享链上被盗的追回方案和经验。

橘座:链上被盗追回难度高,预防胜于补救!我21年被熟人盗20万美金,追回部分,时间、精力成本极高。应对方案因场景而异。

  • 假钱包被盗,助记词泄露,基本无解,需立即转移剩余资产到新钱包。

  • 授权被盗,比如KOL误点弹窗,需快速检查钱包,暂停DeFi操作,尝试抢在脚本前转移资产,但常慢一步。

  • DeFi资产被盗更麻烦,黑客用脚本监控地址,转入即被抢,需技术团队分析,制定针对性方案,考验智力和勇气。

熟人作案可走司法途径。案例:同行10个BTC被员工盗,因不熟苹果手机和VPN,员工备份助记词转走资产。我们通过司法手段立案,员工自首,追回部分。追回关键是查被盗路径,保留交易记录、授权日志,必要时报警或找专业团队。

预防上:下载官网钱包,验证链接;不点不明链接、不扫码;空投谨慎参与;助记词离线存储,远离熟人操作。我常帮会员把关下载链接,安全第一。

格Meg:熟人作案案例惊呆,预防比追回省心。我23年点错X链接,丢几千美金,一个月后才发现。Web3是黑暗森林,信息不对称,职业骗子太多。我也分享个案例:曾经同行10个BTC被员工盗,司法立案后员工自首。被盗若非链上问题,排除假钱包、乱授权、扫码,大概率是熟人作案。安全第一,找橘座、Ann老师、曼昆,专业救场!

    

Q3:给大家推荐一本区块链投资书籍或电影吧!

橘座:书推荐Ray Dalio的《原则》,讲投资逻辑和风险管理,适合币圈反思泡沫与常识。塔勒布的系列书也不错,讲不确定性,值得一读。电影推荐《华尔街之狼》和《商海通牒》。《华尔街之狼》展现泡沫膨胀、破裂,各方反应真实;

《商海通牒》讲次贷危机前的债券泡沫。币圈资产评级连D级都排不上,泡沫极大!最近币安“meme币”热炒,市值冲几亿,但跟Solana生态比,天花板差远了。很多人缺乏金融敬畏,以为进来就赚钱。债券都能捅大窟窿,币圈更得尊重常识!看这两部电影,学会清醒享受泡沫,别当泡沫消费者!

麦格Meg:投资不能盲目冲。可以借鉴传统PE估值模型,可以避很多坑!像Polymarket被纽交所母公司20亿美金投资,这种web2跟Web3融合得越来越明显,接下来请Ann老师。

Ann:我投资失败多,妥妥韭菜思维。推荐《投资第一课》,核心是学会不亏钱,而非急着赚钱。我16-17年入圈,开交易所、挖矿,资金体量大,但常犯错:盈利的币卖掉,补仓亏钱的币,拉低均价。结果BTC、ETH越持越少,垃圾币成大户,跌99%!我的顿悟:风险管理和资产配置更重要。币圈占全球二级市场市值不到5%(约5万亿vs140万亿),空间还很大,但需关注流动性(非农、降息、《天才法案》)和产品盈利能力,像币安、HyperLiquid的生态,应用强。长期复利和价值投资是关键,别盲目跟风!

我常看999指数、恐慌贪婪指数,仓位40%-50%,配了黄金、美债,收益稳,心安。主流币也持一些,炒币没赚过,长线投资才安心。学会不亏钱,避坑第一步!

麦格Meg:感谢Ann老师、橘座的硬核分享!从被冻被盗场景到应对策略,再到投资常识,干货炸裂,大家关注Ann老师和橘座!资产被冻被盗联系专业团队安全处理。

     

原创作者:曼昆品牌部

来源:金色财经

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