比特币成洗钱犯罪新手段,都有哪些经典案例?
互联网上有关比特币的搜索一直在不断进行，其价格一直在波动和上涨，并先后突破了3万美元，4万美元和5万美元等多个壁垒。它已经成为虚拟货币圈中最受欢迎的投资合同，但是由于市场波动，出于更大的原因，几乎每个交易日都会进行清算。涉及的巨额资金使一些投资者完全无法平静下来。当然，对于那些多次获得利润的交易者来说，他们自然会赚很多钱，他们的个人财富也会越来越多。因此，在投资虚拟货币（例如比特币）时，当市场急剧波动时，会出现一些快乐和悲伤的现象。
目前，比特币的价格超过57,000美元，比前一个交易日略有下降，但价格自年初以来一直飞涨，并创下历史新高。但是，它是价格超过57,000美元的比特币，已经成为一些犯罪分子洗钱的新方法。那么发生了什么？首先，作为P2P形式的虚拟加密数字货币，比特币具有隐蔽性强，难以追踪的特点。因此，一些非法分子利用它来进行洗钱犯罪和其他非法活动。据最近最高检察中央银行联合发布了一起惩治洗钱犯罪的典型案例。其中，上海的陈某波开设了一个数字货币交易平台来发行虚拟货币。案中提到，他的妻子陈某之以低于90万元的低价卖掉了陈某所用非法集资购买的车辆，然后与陈某所组建的微信集团联系了比特币“矿工”。卖掉汽车的钱所有的资金都转移给了“矿工”，以换取比特币的钥匙，然后把钥匙寄给了陈某博进行海外兑换。陈某波尚未到案。
2019年12月23日，上海市浦东新区人民法院作出判决，裁定陈某之洗钱罪，判处有期徒刑两年，并处罚金人民币20万元。陈某智未提起上诉，该判决已生效。最高人民检察院和中央银行指出，使用虚拟货币跨境交易将犯罪收益和收益转换为海外合法货币或财产，是洗钱犯罪的一种新方法。洗钱金额是根据实际支付的以交换虚拟货币支付的资金金额计算得出的。显然，使用比特币洗钱的人都知道，比特币是高度隐蔽的，很难追踪。因此，他们使用它进行跨境交流，然后赚取高额利润。当然，在马来西亚和其他国家也出现过类似的案例。由于许多国家尚未有效监管比特币，或者尚未对其进行临时监管，因此它已逐渐成为一种新的洗钱犯罪手段。
此外，尽管当前比特币的价格一直在不断上涨，但在市场上仍然存在很大争议。许多金融机构持消极态度，认为它是投机性资产，而不是货币，因为它缺乏实用性。价值支持，并同时发出了一些警告。此外，印度即将实行加密货币禁令，其他国家对虚拟加密货币的前景并不十分乐观，一些罪犯使用其隐藏的洗钱犯罪，因此未来市场趋势存在许多不确定性。
苏州中学生借10万元投资比特币被骗,在这背后人们该思考什么?
苏州一中学生借了10万元投资比特币这个事件，我觉得家长在对孩子进行相关安全教育的同时，也要对孩子上网的行为进行监管，增强防范意识，远离网络诈骗。
事情起始近日看了一则这样的新闻，苏州市民倪女士报警称，16岁的儿子小刘买比特币投资被骗了10万多元。据了解，小刘是在短视频账号客服的引导下，下载了所谓的投资App，先将2000元零花钱投入后很快账面上就显示盈利了700元，于是借来同学家准备买房的10万元充值后，发现自己账号被封。目前，警方已立案侦查。不得不说现在小孩的胆子真的太大了，10万块钱都不当成钱看，说投进去就立马投进去了，眼睛都不眨一下，只能说明家长的监管不到位。
具体分析
这件事情反映出的现象是现在小孩的安全意识太薄弱了，还有就是现在小孩的胆子也太大了，居然把父母买房的十万块借给同学，不知道父母知道之后会不会火冒三丈。小孩是最容易上当受骗的一类人群，在面对高额回报的诱惑下，会很容易丧失理智。家长应该多关注自己孩子的动态，尤其不要让孩子身边有太多的钱。除了这样的事情，小孩有错，家长也脱不了关系，如果家长在平时能多关注一下自己，小孩也就不会发生这样的事情了。
到了年底了，骗子也要赚钱过年了，现在这种骗局真的是屡见不鲜，甚至有很多骗子把魔爪伸向了小孩子，作为家长更加要加强自己小孩的安全意识，在做重大决策之前一定要找父母商量，不要自己拿主意。做错了事情也要向父母坦白，这样还会有可能挽回损失。
苏州市民报警称儿子小刘买比特币投资被骗了10万多元,这到底是怎么回事...
? 事情不复杂，但损失却很大，男孩玩手机时意外发现一个投资比特币的生财之道，尝到甜头后，决定赚把大的，向同学借来十万余元进行投资，结果亏的一毛不剩。打着概念科技的幌子，看似新鲜，实际上还是老套路，但，在这件事中，有两点值得我们去深扒反思。
? 一是16岁的年龄。这个年龄比较单纯，容易被诱骗，但，按照现在的学校、家庭教育来说，应该也有一定的谨慎、理性思维才对。那男孩怎么上当的呢？
? 刷短视频时看到了投资比特币的项目，在对方的引导下，先将自己2000元的零花钱投了进去，次日就收到了700元的收益，看到高达35%的回报率，男孩喜出望外决定追加投资。成年人一看就知道是骗人的套路，男孩被骗只是年龄的问题吗？既然是短视频上的广告，很多人都看到过，也不乏同龄人，那别人怎么没上当呢？除了自身性格的原因，肯定也有家庭教育的问题。
? 再来看第二点，向同学借款十万块！别说是学生了，就算对普通的成年人来说，十万块都是一笔很大的款项。男孩跟同学说明情况，同学也没多犹豫就把钱借给了他。问题来了，首先同学为什么会有那么多钱呢？同学的这笔钱其实是他家长留给他买房子的，而储蓄卡则由该同学自行保管，换句话说，钱是父母的，但实际上完全由男同学自由把控。
第二个问题，买房子的钱怎么毫不怀疑地就借出去了？目前还不知道是否有利益许诺，但，有一点是肯定的，同学借钱有“哥们情义”，相比较于金钱不易，这个年纪的孩子可能更看重兄弟道义。
? 其实无论是低龄还是借十万巨款，除了年龄的原因，跟家庭教育也有一定的关系。对男孩来说，如果平时家庭安全教育到位，就不会轻易上当受骗，如果和父母的沟通及时畅通，也不至于损失发生后父母才发觉异常；对出借的同学来说，同样也是缺乏基本的安全风险意识。
? 目前，当地公安机关已介入案件调查。而惨重损失也给我们上了沉重的一课。作为父母，要给孩子灌输基本的安全意识，比如“高收益高风险”、“没有免费的午餐”等，另一方面，也要跟孩子保持有效的沟通，注意孩子动向，让孩子可以无所顾忌的跟父母交心谈话。
? 作为未成年人，对社会有美好的想象之余，也要多一分谨慎和小心，这个世界好人很多，但，也有一些心思叵测的人，拿不定主意时多跟父母交流，他们是这个世界上唯一对你不要求回报的人。春节临近，骗子伺机而动，多份谨慎，欢乐过中国年。
苏州马上要试点数字货币,请问数字货币是什么?你怎么看?
很高兴来回答这个问题，此消息便得到政府相关部门人士的证实。
什么是数字货币？
自从货币诞生之日起，人们就开始以拥有大量金银或者各种纸质货币作为财富的象征。然而这种货币在生产、运输、流通、存储等各个方面，在某种程度上都存在着实物的局限性，还不能达到货币自由、全通道式的流通。从大的层面上讲，表现在诸如货币印制过程中产生次品、废品，存储时需要占用大量仓储空间等。从小的层面上讲，表现在诸如纸币流通破损和遗失等。
由于实物货币存在的上述局限性，故而需要并催生出一种无实物形态的货币—数字货币一般指以电子信息技术和生物鉴定技术为依托，摆脱货币实物载体（如金银、纸质材料、塑料材料、电磁电感材料等），以人的指纹等为索引，存放在电脑终端的软件和硬件之中的数字信息。
这里的数字货币不同于当今市场普遍使用的各种银行卡和信用卡。银行卡是现金的另一种安全的表现形式，使用银行卡时，现金的流动就发生在交易同时。信用卡是票据的另一种安全表现形式，使用信用卡时，现金的流动并没有发生，而是发生在某个特定的付账时间。然而，无论是银行卡还是信用卡，都没有摆脱实物的束缚，仍然存在实物货币的局限性
说到数字货币，大家第一印象可能是比特币这类虚拟币，或者是脸书计划推出的稳定币——天秤币（Libra）。
但我国央行将要推出的央行数字货币DC/EP是法定数字货币。我国央行早在2014年起，就启动了数字货币的研究，至今已有6年的时间。2016年，央行成立了数字货币研究所，2017年末，经国务院批准，人民银行组织部分实力雄厚的商业银行和有关机构共同开展数字人民币体系（DC/EP）的研发。
和比特币等相比，央行数字货币DC/EP是不同的，央行数字货币DC/EP有国家信用背书。可以说，这是人们手中的人民币纸钞的电子化版本。是否有国家信用作为支撑，也是法定数字货币与比特币这类虚拟币最关键的区别，其背后没有国家信用，能否保证币值稳定就成了问题。
就拿比特币这样的虚拟币来说，其无法保证币值稳定，价格大幅波动是常事。今年3月，比特币就一度开启“雪崩“行情，24小时内最大跌幅超过50%，一周之内价格就跌去了三分之二。
当前网传DC/EP信息为技术研发过程中的测试内容，并不意味着数字人民币正式落地发行。
数字货币研究所表示，数字人民币目前的封闭测试不会影响上市机构商业运行，也不会对测试环境之外的人民币发行流通体系、金融市场和 社会 经济带来影响。
说说我的看法，个人观点供参考。
简单来说，数字货币就是目前流通的纸质货币的电子化，以前是拿在手上的一张纸，现在可以是存在手机上的一个图（/一个数）；以前是你拿一张纸给商家然后拿走他的货，如果是数字货币，就是用手机中的一张图换走商家的货！
这么看，其实微信和支付宝不是已经实现了吗，对不对？
其实还是有区别的
微信和支付宝的交易，其实是你在微信/支付宝虚拟账户中金额的转移和账户处理，你的账户（钱包）里的金额如果涉及到银行转账，是涉及到央行每日清算的，如果是两个微信钱包间转账，其实是微信坐庄的两个钱包间的账户处理；这里有个特点，就是联网，所有操作都是在微信支付网络内，或微信同央行网络内（支付宝同理）进行的。
央行发行的数字货币，是怎么操作的呢？应该是我手机就是一个传统的钱包，我的数字货币当面给了你，就相当于原来从钱包拿出100元给了商家，不通过其他网络就能实现交易。
好的，苏州马上要试行的数字货币其实和我们熟知的支付宝以及微信里的钱并不太一样。
那么要说有什么区别，我们先来搞清楚，他们分别是什么？
首先是微信和支付宝里的钱：
1、法权上来说，数字货币的效力和安全性是最好的，你用的纸钞是央行的货币，数字货币也是央行发行的，注意，这里是发行，意味着这个是有发行权的。但是我们使用支付宝或者微信来电子支付的时候，用的是支付宝和微信的“钱”，而这“钱”就是我们存进去的，也就是我们的商业银行存款货币进行结算的。说到底，支付宝和微信的钱归根结底还是“纸钞”，只不过换了个方式而已。
2、我们还要搞清楚的一些事情，就是比如地震或者海啸或者各种极度极端的情况下，通讯断了、网络断了，这个时候，你就算是有钱又如何呢，你有几个亿的纸币或者几个亿在支付宝里有啥用呢？但是数字货币不需要网络就能支付，双离线支付——也就是双方在不连接网络的情况下就可以支付，只要你手机有电。
3、数字货币是真正在你手上的，是你口袋里的钱包里的钱的数字化，的确足够安全。而微信支付宝上的钱，这些钱实际上还是在银行里面，而不是在你手里，那个数字，只是具象到你的手机APP上而已。
央行数字货币简称DCEP，他和比特币一样，用的是区块链技术，同时都摆脱了对银行账户的依赖，用央行数字货币研究所所长的定义来说：它和传统的纸币属性功能完全一样，只不过是一个数字化的形态。也就是说一句明确了，它就是用来替代现有的纸币和硬币的，那么现在在介绍一下咱们央行新推出对这个数字货币：
1、央行数字货币和纸币的作用是完全一样的，它就是现钞，没有网络也可交易。
2、它不会折旧，没有假币，也不会有破损，而且流通过程中可以监控。
3、和微信支付宝里的钱的区别在于央行数字货币是M0（流通中的现金），背后是国家信用做背书。而微信支付宝里的钱呢是M2（企业定期存款+居民储蓄存款+其他存款等），背后是腾讯和阿里在做背书。
4、发行。央行数字货币也是印钞票的一种。
当然，目前央行的这个数字货币并非真正意义上的数字货币，但是仍然会有非常深远的影响。货币流通是非常透明的，当然这个是对领导透明。中小微企业的偷税漏税、少上社保，非常容易就被发现，保证了老百姓的一定福利。贪腐官员也是想抓就可以抓到，钱都藏不住了，对吧。还有就是方便，这个无需多言。然后是降低成本，人民币不论是印制、运输、存储还是流通以及防伪的成本都不低。
有不少人会觉得DCEP会动摇支付宝和微信的地位，但是从央行对于数字货币的定义上来说，DCEP代替的是M0，并不是M1和M2。
最后解答一下最近很多朋友问的，什么叫做央行货币的法偿性和国家信用背书。我简单点说，我去公司楼下的便利店买东西，老板娘完全可以说不收微信和支付宝，但是我如果用的是DCEP，那么她就必须得收款了。
实际上从“货币”这个名称上来说就能看出很多东西。前面一个“货”字是关键。有货才有币。
货币本身并没有什么价值，他的价值是基于两点之上的，一是“货”必须得有真真正正的东西作为基础；第二是信任，大家都相信这个东西有价值。如果失去了“货”，就是所谓的通货膨胀，钱不值钱，一麻袋钱还换不回一包米；如果失去信任，大家就会回到以货易货的时期去，那也是极度的不方便；若是两样都失去，阿米豆腐，咱们基本就离饿死也不远了。
所以纸币也罢，数字货币也罢，本质上都是“货”和“信任”的组合，严格的说也可以称作“代币”，代表货物价值的意思。其内涵不会因为名称和使用方式的改变而改变。
对于我国的数字货币到底啥概念，是怎么运作的，我还没去考究，不过既然是国家发行，那么就是以国家信用作为担保的，因此“信任”暂时不成问题。那么数字货币和人民币之间是什么关系，如何对接转换，这我也不清楚了。
不过所有的货币（代币）都有一个特点，那就是随着中间环节的增多，“货”的程度会被稀释，我们可以明显的感觉到，我们挣到手的钱确实越来越多了，但是能买到的东西却越来越少了。而随着新币种的加入，这种状态会在短时间内获得环节，但是最终还是会更加稀释“货”的因素。
所以我个人更趋向对硬通货的如黄金的小储备，毕竟硬通货的价位相对恒定，发财不足，保值还是不错的。
另外，有不少人指着“炒币”赚一把，我劝这些人醒醒别做梦了，以钱生钱的金融 游戏 可不是我们这些普通人玩儿的，什么“你不理财，财不理你”，财确实理过我，但是只对我说了一声再见，在金融 游戏 中，我们只是韭菜，让人割的，想办法保住现有资产的价值，再慢慢积累才是正道。
数字货币是电子货币形式的替代货币。数字金币和密码货币都属于数字货币（DIGICCY）数字货币是一种不受管制的、数字化的货币，通常由开发者发行和管理，被特定虚拟社区的成员所接受和使用。但由于被公众所接受，所以可作为支付手段，也可以电子形式转移、存储或交易
据消息称，央行数字货币在深圳、雄安、成都、苏州四个试点城市测试！
据《科创板日报》报道，苏州相城区是央行数字货币的重要试点地区。苏州相城区各区级机关和企事业单位，工资通过工农中建四大国有银行代发的工作人员，将在4月份完成央行数字货币（DC/EP）数字钱包的安装工作！
央行数字货币是指中央发行的数字货币，属于央行负债，具有国家信用，与法定货币等值！央行数字货币是法币，具有法偿性，也就是说，不能拒绝接受数字货币。从法权性讲，其效力和安全性是最高的！
是个好的尝试，虽然还没有先列，区块链是目前为止，最安全的运行方式。目前还没有人能够破解它，所以它也是当今世界是安全的存储运行方式，现在世界金融经济形式非常混乱，潜存着非常不确定因素，国家从安全角度考虑推出区块链是比较超前的思维！！！
近期，我国法定数字货币研发的进展引起 社会 普遍关注。中国人民银行数字货币研究所相关负责人近日表示，目前数字人民币研发工作正在稳妥推进，先行在深圳、苏州、雄安新区、成都及未来的冬奥场景进行内部封闭试点测试，以不断优化和完善功能。
人民银行自2014年开始研究法定数字货币。人民银行数字货币研究所相关负责人介绍，目前数字人民币研发工作正在稳妥推进，数字人民币体系在坚持双层运营、流通中货币（M0）替代、可控匿名的前提下，基本完成顶层设计、标准制定、功能研发、联调测试等工作，并遵循稳步、安全、可控、创新、实用的原则。
人民银行数字货币研究所相关负责人强调，当前网传DC/EP信息为技术研发过程中的测试内容，并不意味着数字人民币正式落地发行。数字人民币目前的封闭测试不会影响上市机构商业运行，也不会对测试环境之外的人民币发行流通体系、金融市场和 社会 经济带来影响。
Q：什么是中国版数字货币？怎么用？
A：简单说，人民银行数字货币就是人民币电子版。
说起数字货币，大家第一反应可能是比特币或者脸书计划推出的Libra。
但是，与这些所谓的数字货币不同，我国央行将要推出的数字货币有国家信用背书，可以说是人民币的电子版本。因此，央行的数字货币是具有法偿性的。
更重要的是，有国家背书，央行的数字货币币值会更加稳定。而比特币等所谓的虚拟货币，无法保证币值稳定，被“割韭菜”就成了常事。
从使用场景上看，央行数字货币不计付利息，可用于小额、零售、高频的业务场景，相比于纸币没有任何差别。同时，使用时应遵守现行的所有关于现钞管理和反洗钱、反恐融资等规定。
Q：数字人民币有哪些好处？
A：发行成本低、交易更便捷……
有资深业内人士表示，基于人民币现金的支付、交易、反洗钱等，在现代 社会 管理难度越来越大，成本也越来越高。而发行数字货币，能够有效解决上述问题。
同时，中国版数字货币不需要绑定任何银行账户，摆脱了传统银行账户体系的控制。
此外，在网络信号不佳的情况下，网银和支付平台的支付功能常常会处于瘫痪状态，而DC/EP的双离线技术可保证在极端情况下，像用纸币一样，使用央行数字货币。例如，在没有网络的情况下，只要两个装有DC/EP数字钱包的手机碰一碰，就能实现转账或支付功能。
Q：发行数字货币会引发通货膨胀吗？
A：等价替换流通中的货币，不会让钱贬值。央行发行的数字货币从数字化货币替代流通中的纸钞和硬币入手，假设现在流通的货币是100元，央行数字货币将等价替换掉这100元。
为了保证央行数字货币不超发，商业机构向央行全额、100%缴纳准备金。也就是说，发行时，人民银行先把数字货币兑换给银行或者是其他运营机构，再由这些机构兑换给公众。
此外，考虑到前期数字货币仅限于试点，短期内不会大量发行和全面推广，货币流通速度也将保持正常水平。
因此，数字货币不会引发通胀。
是的，四个试点城市，苏州就是其中之一。已经开始内测了。
纸币一方面制造成本比较高，不易携带。同时最大的问题就是纸币的交易的中间环节是不能管控的。但是数字货币就不同了，再加上区块链的技术，货币的每个环节都在监管范围之内。其实对于我们普通老百姓来说，没有太大的区别。但是对于交往金额比较大，包括企业发薪，资金流向都完全可以监控到位。所以以后用数字货币花钱就要注意了。因为系统会非常清晰你的流向。既货币相当于有二维码，它所有的流向都很清晰。
同时商家可以拒绝你使用支付宝或者微信支付，因为这类电子支付不具备法律效力。但是数字货币具备法律效力，商家是不可以拒收的。等同于纸质货币。
我国北宋时期推出交子，是最早的货币形态。迄今为止，从金银到纸币、再到数字货币的发行，事关国计民生。苏州试点央行数字货币DC/EP，是我国人民币国际化，争夺货币主权的重要战略布局之一。
众所周知，美国从二战后迅速崛起。在 科技 研发，工业制造，金融投资等领域成为超级强国。这背后的运作手法先是把美元和黄金，美元和石油挂钩，全球贸易必须用美元结算，这相当于美国拥有世界货币发行权。后在1971年废除美元和黄金的兑换比例，从此美元像脱缰的野马，一发不可收拾。
美国人只需要开动印刷的机器，就可以轻松的把世界各国的商品买回来，当你正美滋滋的数着美金，享受赚钱快感的时候，华尔街的金融巨鄂却悄悄的瞄准了你的口袋！
于是各种期货合约，股票债券从天而降，风险评级都是国际3A优质资产，利润还让你没理由拒绝。奇怪的事情出现了，你赚的美金，又买他的理财产品，钱又回人家口袋了！最后，给你来个金融风暴，你的资产像花一样绽放又凋谢了！
这一切的源头都是金融货币战，人民币主权国际化早在十年前就成为我国重要的战略部署，越来越多的贸易用人民币结算，dcep数字货币是区块链技术的落地应用，具备安全便捷，不可篡改，恒定发行等特点，这是我国在国际竞争中力争摆脱美元结算体系的有利武器，是我国经济再次腾飞的有力翅膀！
市民报警称自己16岁儿子借十万投资比特币被骗,他是如何被骗的?_百度...
市民报警称自己16岁儿子借十万投资比特币被骗，他是因为看到短视频，被引导下载了一个APP之后被高额的利润吸引，结果掉入了圈套。
网络的发展给我们带来了便利，但其中也充满了陷阱。苏州一位男孩就被网络诈骗圈套欺骗了，结果被骗了10万元。
这个男孩在短视频中看见一个投资的视频，在短视频客服的引导下，下载了一款投资软件。抱着试试的心态，男孩就往里充了2000元。
结果隔天居然盈利了700元，男孩看见高额的利润，就想投的更多。他找到了同学，同学就将家里买房子的10万元钱，借给了男孩。
谁知刚充入10万元，男孩的账户就用不了了。男孩才知道自己被骗了，在父母的陪伴下，他选择了报警。而借钱的同学，可能会面临着父母的责骂。
网络诈骗多以高额的利润为吊钩，让很多人陷入其中。记得之前也看过类似的新闻，一位男士想要投资，就加入一个投资大师的群里。
群里的气氛很好，还会时常分享一些投资的干货，让他觉得大师还是比较有料。时间长了跟着大师也赚了点零花钱。一次大师说要组队和其他团队PK，他被分到了大师队伍里。
参加这次比拼需要在一个特殊的理财APP里进行交易，因为前几次大师带着他赚了些钱，他就相信了这款软件。并往里充了几次钱，开始只是几千元，没有想到赚了挺多。
之后往里充了几万，可是他发现提现功能用不了，在咨询客服后，客服说需要充值达到数额才能提现。男子又继续充值几十万，再次提现的时候，客服说还需要再充几万。
男子意识到自己被骗了，再联系客服的时候已经联系不上了。很多的骗子运用投资大师的称号，将自己打造成为一位资深的理财能人，用一些皮毛去欺骗小白。
大家想要学习理财知识是好事，不过要到正规的渠道去学习，不要相信不知名的理财软件，可能是骗子敛财的工具。
还有不要相信客服告诉你要继续充值才能提现，这样明显是一场骗局。在理财投资前先学习一些相关的知识，看一些这方面的书籍，就不会轻易被大师忽悠了。
上面被骗的男孩，被开始700元的高额利润诱惑，想要继续投资赚更多的钱，结果中了骗子的陷阱。